Plantilla de Excel: Regla 50/30/20 (método de ahorro y presupuesto)
| Tamaño | 61 KB |
| Editable | Si |
| Tipo de archivo (formato) | Microsoft Excel (.xlsx) |
| Descargar | Para todas las versiones |
¿Qué es la regla 50/30/20?
La regla 50/30/20 es un método de ahorro y presupuesto personal que ayuda a gestionar las finanzas de manera sencilla y efectiva.
Consiste en dividir los ingresos netos mensuales en tres categorías de gastos:
- El 50% se destina a necesidades básicas como vivienda, alimentación y transporte.
- El 30% se asigna a gastos personales o “caprichos”, que incluyen salidas, hobbies y entretenimiento.
- El 20% se reserva para ahorros y pagos de deudas.
Esta regla fue popularizada por la senadora estadounidense Elizabeth Warren y su hija Amelia Warren Tyagi y se ha convertido en una herramienta útil para aquellos que buscan una forma sencilla de organizar sus finanzas sin necesidad de un presupuesto detallado.
Al seguir esta regla, se prioriza el ahorro y se promueve un consumo consciente, permitiendo a las personas ahorrar de manera constante mientras disfrutan de su estilo de vida.
Además, esta regla puede adaptarse a diferentes niveles de ingresos y puede ser una excelente manera de evitar el endeudamiento y construir un fondo de emergencia.
Ejemplo de cómo construir un plan de ahorro 50/30/20
Por ejemplo, si una persona tiene un ingreso mensual de $2.400, según esta regla, debería tener la siguiente distribución de sus ingresos:
- $1.200 (50%) a necesidades como vivienda, alimentos y transporte.
- $720 (30%) a deseos, que incluyen gastos como salidas, entretenimiento y hobbies.
- $480 (20%) a ahorros, pagos de deudas o inversiones.
La clave del éxito con la regla 50/30/20 es la consistencia y el seguimiento regular de los gastos para asegurarse de que se mantengan dentro de los límites establecidos.
Características de la plantilla de Excel de presupuesto mensual y anual 50-30-20
Con la plantilla de Excel de la regla 50-30-20 podrás aplicar este plan de ahorro de una forma práctica, simple y organizada.
El documento cuenta con las siguientes hojas de cálculo:
- Dashboard.
- Datos.
En la pestaña “Datos” debes ingresar la siguiente información de tus ingresos:
- Tipo de ingresos (destinados al 50%, al 30% o al 20%).
- Categoría.
- Fecha.
- Frecuencia (días, semanas y meses).
- Año.
- Monto o cantidad.
- Notas adicionales (opcional).
Después, en la pestaña “Dashboard” tendrás que ingresar el mes y el año actual del ahorro, y también te saldrá el cálculo del total de tus ingresos mensual y anual.
Por otra parte, también tendrás reflejados y organizados todos tus ingresos registrados en la hoja “Datos” en tres tablas, además de dos gráficos: uno de cashflow y otro de distribución de ingresos.
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| Editable | Si |
| Tipo de archivo (formato) | Microsoft Excel (.xlsx) |
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Creador de contenido digital y técnico superior universitario (TSU) en comercio internacional. Apasionado por las hojas de cálculo y por compartir contigo las mejores plantillas de excel y recursos.