Plantillas Excel para el cálculo de jubilación y pensión en varios países
| Tamaño | 346 KB |
| Editable | Si |
| Tipo de archivo (formato) | Microsoft Excel (.xlsx) |
| Descargar | Para todas las versiones |
¿Qué significa jubilarse y pensionarse?
Jubilarse es el acto de retirarse del trabajo una vez que se ha alcanzado la edad legal para hacerlo, después de haber contribuido al sistema de seguridad social por un número mínimo de años.
Este proceso marca el fin de la carrera laboral de una persona y el inicio de una nueva etapa en la que puede disfrutar de más tiempo libre y otras actividades.
Por otro lado, pensionarse se refiere a recibir una pensión, que es un pago periódico proporcionado por el estado o fondos privados de pensiones, como reconocimiento a los años de servicio y contribución al sistema.
La pensión tiene como objetivo proporcionar un ingreso estable durante la jubilación, asegurando que la persona pueda mantener un nivel de vida adecuado. En muchos casos, la jubilación y la pensión van de la mano, ya que al jubilarse, una persona comienza a recibir su pensión.
¿Por qué es importante calcular los aportes para la jubilación?
Calcular los aportes para la jubilación es necesario para asegurar una vejez tranquila y segura.
Este cálculo permite a las personas entender cuánto dinero necesitarán para mantener su nivel de vida una vez que dejen de trabajar.
También, este proceso ayuda a planificar con anticipación la jubilación, permitiendo tomar decisiones informadas sobre cuándo retirarse y qué tipo de estilo de vida se podrá sostener.
Características de las plantillas de Excel de jubilación y pensión
Con estas plantillas que te ofrecemos a continuación podrás contar con tablas en Excel para calcular los aportes y las cantidades que tendrás en tu jubilación o retiro.
A continuación, te describimos las características de las plantillas de jubilación y pensión:
Planilla Excel de calculadora de jubilación
En esta primera plantilla de Excel de calculadora de jubilación podrás realizar un cálculo estimado de los aportes que necesitas, la edad de jubilación prevista y la pensión obtenida en un plazo de tiempo determinado.
La plantilla se encuentra dividida en dos secciones principales:
- Datos personales y laborales.
- Resultados complemento jubilación.
En el apartado “Datos personales y laborales” debes ingresar datos como la fecha de nacimiento, ingresos anuales brutos, ahorro máximo anual, tiempo cotizado hasta hoy, edad de jubilación prevista y otros datos necesarios para realizar el cálculo de la pensión.
La plantilla está diseñada para poder realizar este cálculo de acuerdo a las legislación española, aunque también puedes adaptarla para utilizarla como simulador de cálculo de jubilación.
Plantilla Excel de calculadora de presupuesto de jubilación
Esta siguiente plantilla es una calculadora de presupuesto de jubilación, en la cual se tiene en cuenta datos como la edad, costos de vivienda, gastos personales como gastos médicos, entre otros.
Esta plantilla funciona más como una calculadora para estimar todos los gastos que necesitas hasta el año en el que deseas jubilarte, para así estimar los ingresos de jubilación anual requeridos, la estimación de la pensión y el déficit de ingresos anuales.
Plantilla Excel calculadora de retiro 401K
Con la calculadora de retiro 401(K) en formato Excel podrás estimar las contribuciones que necesitas y el importe que recibirás en tus años de jubilación, enfocado en el plan de retiro 401K.
¿Qué es un plan 401(K)?
El plan de retiro 401(k) es un programa de ahorro para la jubilación muy popular en Estados Unidos, patrocinado por los empleadores.
Este plan permite a los empleados destinar una parte de su salario, antes de impuestos, a una cuenta de inversión específica.
Esto significa que las contribuciones se hacen con dinero que aún no ha sido sujeto a impuestos, lo cual puede reducir la carga tributaria anual del empleado.
Características de la plantilla de plan de retiro 401K
La plantilla cuenta con tres secciones principales:
- Datos.
- Resultados.
- Detalles.
En el apartado “Datos” debes completar la información necesaria sobre tu salario, balance, aportes, edad de retiro y más.
Luego, en el apartado de la derecha “Resultados” obtendrás la información del cálculo de tus contribuciones, los intereses ganados y el balance, punto a una gráfica para visualizar estos datos.
Por último, al final de la hoja en el apartado “Detalles” obtendrás en una tabla la información mejor clasificada sobre el año, la edad, el salario, las contribuciones, los intereses ganados y el balance total en cada año transcurrido.
Plantilla Excel para el cálculo de pensiones de vejez y cesantía en México (Ley 73)
La siguiente plantilla está orientada a ser utilizada para realizar el cálculo de la pensión de vejez y cesantía en edad avanzada según la ley 73 en México.
La plantilla posee cuatro pestañas u hojas de cálculo:
- Cálculo de pensión.
- Tablas.
- Modalidad 40.
- Semanas y años.
En la hoja “Cálculo de pensión” tendrás que capturar los datos del número de semanas cotizadas, del salario diario promedio de las últimas 250 semanas, si cuentas con esposa, hijos menores, padres y edad de jubilación.
Con esta información, al final de la tabla se calculará la pensión anual y mensual por cesantía en edad avanzada.
Además, en las siguientes pestañas podrás ver el número de semanas cotizadas, las aportaciones mensuales en la modalidad 40 y otros datos.
Plantilla Excel para el cálculo de pensión y jubilación (España INSS)
Esta plantilla de Excel está diseñada para poder calcular la pensión y la jubilación de acuerdo al INSS en España.
En la misma, debes registrar los siguientes datos en la pestaña “Mis datos”.
- Pensión mensual prevista, importes cobrados de la seguridad social.
- Importes pagados a la seguridad social.
Luego de haber ingresado esta información, en la pestaña “Resultado” y “Gráfico” obtendrás una tabla con toda la información de la acumulación de tu pensión y un gráfico con el total acumulado de ingresos y pagos en relación a la edad del pensionado.
Plantilla de Excel: Simulador para el cálculo de Aportes al Sistema de Seguridad Social Integral en Colombia
Con esta plantilla de Excel podrás realizar el cálculo de los aportes al Sistema de Seguridad Social Integral de Colombia.
En la misma, debes ingresar los datos correspondientes a las órdenes contractuales, entre la que se encuentran las órdenes de prestaciones de servicios y las tarifa de riesgos laborales de acuerdo al certificado de afiliación.
Después de registrar los datos, la plantilla realizará el cálculo de los aportes que deben hacerse al Sistema de Seguridad Social Integral y el cálculo de aportes obligatorios a la seguridad social.
Solo debes ingresar los datos en las celdas que se encuentran en color rosado para realizar estos cálculos.
Plantilla de Excel para Cálculo de Haber Jubilatorio (Argentina)
Esta plantilla de Excel está destinada a personas que planean jubilarse en Argentina.
Esto se infiere por las referencias a la ANSES (Administración Nacional de la Seguridad Social), la Prestación Básica Universal (PBU), y las normativas argentinas relacionadas con la jubilación, como el cálculo basado en el promedio de los últimos 10 años de aportes y el ajuste trimestral de los haberes jubilatorios.
¿Cómo se calcula el Haber Jubilatorio?
La ley argentina establece que la jubilación se basa en el promedio de los aportes de los últimos 10 años de trabajo, actualizados con coeficientes específicos.
Esta plantilla realiza automáticamente estos cálculos, teniendo en cuenta los aportes anuales de los recibos de sueldo.
Componentes del Cálculo:
- PBU (Prestación Básica Universal): este es uno de los componentes del haber jubilatorio. La plantilla incluye el valor más reciente del PBU, que se actualiza trimestralmente.
- Promedio de aportes: la plantilla calcula el promedio de los últimos 10 años de aportes y aplica el porcentaje correspondiente (45% si se tienen 30 años de aportes, con incrementos adicionales de 1,5% por cada año adicional de aportes).
- Límite Máximo de Jubilación: La plantilla toma en cuenta el tope máximo de jubilación establecido, que al momento del video era de aproximadamente $195,000.
Si el cálculo supera este monto, la plantilla ajusta automáticamente el valor a este máximo.
Además, no es necesario completar todos los valores de la tabla de aportes (desde 2012 a 2021).
Puedes ingresar los valores de descuento por jubilación de sus recibos de sueldo excluyendo el aguinaldo, ya que no se considera en el cálculo del promedio.
Si bien la plantilla no se actualiza automáticamente con el paso del tiempo, ofrece una fórmula sencilla para estimar la actualización de la jubilación utilizando los porcentajes de ajuste trimestral publicados por la ANSES.
¿Cómo descargar todas la plantillas de jubilación y pensión?
Todas estas plantillas se encuentran alojadas en un archivo comprimido zip.
Para utilizar cualquiera de las mismas, debes descargar el archivo, descomprimirlo en tu ordenador y así podrás optar a cualquiera de estas hojas de cálculo.
| Tamaño | 346 KB |
| Editable | Si |
| Tipo de archivo (formato) | Microsoft Excel (.xlsx) |
| Descargar | Para todas las versiones |
También te puede interesar:
Creador de contenido digital y técnico superior universitario (TSU) en comercio internacional. Apasionado por las hojas de cálculo y por compartir contigo las mejores plantillas de excel y recursos.